الرافعة المالية في الفوركس يشير إلى استخدام أموال مقترضة من وسيط لتداول أصول مختلفة بما في ذلك العملات, الأسهم وغير ذلك الكثير.
بمعنى آخر، تتيح الرافعة المالية للمتداولين إجراء صفقات أكبر بكثير بإيداع أقل. وهذا يؤدي إلى زيادة احتمالية تحقيق أرباح من ارتفاع قيمة العملة.
ومع ذلك، قد تؤدي الرافعة المالية إلى خسائر. يجب على متداولي الفوركس فهم كيفية عمل الرافعة المالية. كما يجب أن يعرفوا كيفية إدارتها وتطبيق إدارة المخاطر للحد من الخسائر المحتملة.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس وكيف تعمل؟
الرافعة المالية هي الأموال المقترضة لتمويل مركز تداول. على سبيل المثال، باستخدام الرافعة المالية، يمكنك فتح مركز بقيمة 100 جنيه إسترليني باستخدام 10 جنيهات إسترلينية فقط، لأنك تقترض الباقي.
هذا يعني أنك تحتاج فقط إلى وضع جزء صغير من أموالك الخاصة في الصفقة. في الأساس، أنت تشتري أكثر بكثير لأن ذلك يمنحك قوة شرائية. غالبية وسطاء الفوركس توفر الرافعة المالية ميزة لأنها مفيدة بالفعل في تداول العملات الأجنبية.
الاستفادة من الرافعة المالية من خلال الاستثمار العقاري
لنلقِ نظرة على مثال آخر حيث تريد شراء عقار بتكلفة 100,000 دولار. ما تفعله في معظم الأحيان هو الذهاب إلى البنك للحصول على قرض.
سيطلب منك البنك دفع 20٪ كدفعة أولى. لذا، مقابل 20,000 دولار، يمكنك الآن شراء منزل بقيمة 100,000 دولار. في هذه الحالة، تكون قد اشتريت المنزل برافعة مالية بنسبة 5:1. بعد عام، ترتفع قيمة العقار بنسبة 50٪، لذا تبيعه مقابل 150,000 دولار، محققًا ربحًا قدره 50,000 دولار.
بدون قرض مصرفي، كنت ستستخدم على الأرجح مبلغ 20,000 دولار لشراء منزل أصغر حجماً بتكلفة هذا المبلغ. وكان ربحك الإجمالي بعد زيادة السعر بنسبة 50% سيكون 10,000 دولار فقط.
ونتيجة لذلك، سمحت لك الرافعة المالية 5:1 بتحقيق ربح يزيد 5 أضعاف عن الربح الذي كنت ستحققه عادةً لو تداولت بدون رافعة مالية.
مثال على تداول الفوركس باستخدام الرافعة المالية
الآن، لنأخذ مثالاً حقيقياً على تداول الفوركس. لنفترض أن لديك 1,000 يورو وقررت تداول 100,000 يورو من EUR/USD بسعر 1.3130. 1,000 يورو تساوي 100th بقيمة 100,000 يورو، لذا فأنت تستخدم رافعة مالية بنسبة 100:1.
إذا كان اليورو/الدولار الأمريكي ارتفع السعر إلى 1.3140 وقمت بإغلاق مركزك، فستحقق ربحًا قدره 10 نقاط، أو 100 دولار. التداول بدون رافعة مالية يعني ربحًا قدره دولار واحد فقط.
اختيار الرافعة المالية المناسبة
بناءً على نوع حسابك ومدى استعدادك للمخاطرة، يمكنك دائمًا تداول صفقات أصغر أو أكبر بكثير بمستويات مختلفة من الرافعة المالية.
ومع ذلك، نظرًا لأن الرافعة المالية تؤدي إلى تحقيق أرباح وخسائر على حد سواء، فمن المهم أن تستخدم استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر.
الهامش والرافعة المالية في الفوركس
تتيح لك الرافعة المالية تداول مراكز أكبر بمبلغ أولي أصغر، في حين أن الهامش هو الإيداع المطلوب للحفاظ على مركز الرافعة المالية وفتحه.
يمكن أن يساعدك كل من الرافعة المالية والهامش معًا على استخدام رأس المال المتاح لديك لتحقيق أرباح أكبر مقارنة بما بدأت به.
نسبة المخاطرة إلى العائد: ما هي؟
تُعرف أيضًا باسم نسبة المخاطرة إلى العائد، وتُظهر نسبة المخاطرة إلى العائد الربح المحتمل للمتداول يمكن الحصول عليه مقابل كل دولار يتم المخاطرة به في أحد الأصول.
يستخدم الكثير من المتداولين هذه النسب لإجراء مقارنة بين العوائد المتوقعة من الصفقة والمخاطر التي ينطوي عليها الحصول على هذه العوائد. عادة ما يفضل المتداولون نسبة مخاطرة إلى عائد أقل لأنها توفر ربحًا محتملاً مماثلاً مع تعرض أقل للمخاطر.
عادةً ما يستخدم المتداولون نسبة المخاطرة إلى العائد لوضع خطة بشأن الصفقات التي سيقومون بها. عادةً ما يتم حساب هذه النسبة بقسمة المبلغ الذي يرغب المتداولون في خسارته في حالة تحرك سعر الأصل في الاتجاه المعاكس للتوقعات، على مبلغ الربح الذي يتوقعون تحقيقه عند الخروج من الصفقة.
على سبيل المثال، تشير نسبة المخاطرة إلى العائد 1:3 إلى أن المتداول على استعداد للمخاطرة بمبلغ 1 دولار من أجل تحقيق عائد محتمل قدره 3 دولارات من صفقة التداول.
لماذا تستخدم الرافعة المالية؟
الرافعة المالية هي أداة شائعة جدًا في تداول الفوركس، حيث تساعد المتداولين على التحكم في صفقات أكبر بمبالغ أقل. لذلك، حتى التقلبات الصغيرة في الأسعار قد تؤدي إلى تحقيق أرباح.
إذا كنت متداولًا لديه حساب صغير، فهذا يعني أنه لا يزال بإمكانك الوصول إلى الأسواق دون الحاجة إلى الكثير من المال. فيما يلي بعض الأسباب الرئيسية التي تدفع المتداولين إلى استخدام الرافعة المالية:
أولاً وقبل كل شيء، تستخدم التداولات الرافعة المالية لأنها تتطلب تمويلاً أقل. لذلك، حتى إذا لم يكن لديك ما يكفي من المال، لا يزال بإمكانك التداول. وهذا من شأنه أن يقلل من المخاطر لأنك تستثمر مبلغاً أقل من المال. وسيط CFD مع الاحتفاظ بقدرة شرائية كبيرة.
السبب الثاني والأهم الذي يدفع المتداولين إلى استخدام الرافعة المالية هو إمكانية تحقيق عوائد أكبر. يحدث هذا لأنك يمكنك فتح مركز تداول كبير جدًا وتحقيق أرباح منه بمبلغ أولي صغير جدًا.
السبب الثالث هو أنه يمكنك إجراء المزيد من الصفقات. لذا، إذا كنت بحاجة إلى وضع هامش أقل لكل صفقة، فيمكنك إجراء المزيد من الصفقات.
أخيرًا، تتيح الرافعة المالية للمتداولين تنويع أموالهم عبر مختلف الصفقات بدلاً من وضعها كلها في صفقة واحدة. إذا كنت متداولًا قصير الأجل، فقد يكون هذا مفيدًا لك حقًا.
ما هي المخاطر التي ينطوي عليها استخدام الرافعة المالية في الفوركس؟
ما هي المخاطر التي ينطوي عليها استخدام الرافعة المالية في الفوركس؟ إذا عدنا إلى أحد الأسباب التي تدفع المتداولين إلى استخدام الرافعة المالية، ألا وهو تحقيق عوائد أكبر، يمكننا بسهولة تحديد المخاطر الأولى التي ينطوي عليها استخدامها. إذا كان تحقيق عوائد أكبر أمرًا حقيقيًا، فإن العكس صحيح وممكن أيضًا. بدون إدارة مخاطر مناسبة، قد تخسر أكثر مما أودعته في حساب التداول الخاص بك.
من الأفضل عادةً أن تكون لديك رافعة مالية معقولة حتى لا تتعرض لرافعة مالية مفرطة. كما أن الحماية من الرصيد السلبي التي يقدمها الوسطاء مفيدة أيضًا لأنها تساعد المتداولين على عدم خسارة أكثر من المبلغ المودع في حساباتهم حتى أثناء الانهيارات الكبيرة في السوق.
بالإضافة إلى ذلك، قد تواجه زيادة في التحديات النفسية، خاصة إذا كنت تتداول منذ فترة طويلة. يحدث هذا لأن كلما زادت المخاطر، زاد الضغط وبالتالي المشاعر مثل التوتر والقلق وما إلى ذلك، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات متسرعة وارتكاب أخطاء محتملة. لذلك، قد تؤدي الرافعة المالية العالية إلى زيادة هذه المشاعر التجارية.
كما ذكرنا أعلاه، قد تؤدي التقلبات الصغيرة في الأسعار إلى أرباح كبيرة. ومع ذلك، قد تتسبب أيضًا في خسائر كبيرة، خاصةً إذا تأثرت بالجشع أو أي عاطفة تداولية أخرى.
كيفية إدارة المخاطر عند استخدام الرافعة المالية
كما سبق أن ناقشنا، فإن استراتيجية إدارة المخاطر الفعالة مهمة جدًا عند التداول بالرافعة المالية. الكثير من عادة ما يوفر وسطاء الفوركس بعض الأدوات لمساعدة المتداولين على إدارة مخاطرهم أيضًا. سيتم ذكر بعضها أدناه.
خطط لصفقاتك والتزم بهذه الخطة. يمكنك استخدام أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح حتى لا تخسر أكثر مما يمكنك تحمله. من المهم أيضًا حساب الهامش الخاص بك، وكذلك حجم مركزك. عادةً، إذا كان حجم المركز أصغر، فإن المخاطرة تكون أقل أيضًا.
تحديد المخاطر لكل صفقة هو أحد أهم العوامل إلى جانب معرفة نسبة المخاطر إلى العائد.
خاتمة
يتطلب الاستخدام الفعال للرافعة المالية كلا الأمرين إدارة مخاطر قوية ومعرفة بكيفية عمل الرافعة المالية.
خذ الوقت الكافي للتعرف على ماهية الرافعة المالية، وتدرب على حساب تجريبي قبل الدخول بأموال حقيقية، وابني نهجًا منضبطًا والتزم به. مع تقدمك واكتسابك المزيد من الخبرة، يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة مفيدة أثناء التداول.
إخلاء المسؤولية: هذه المواد مخصصة للأغراض الإعلامية والتعليمية العامة فقط ولا ينبغي اعتبارها نصيحة استثمارية أو توصية استثمارية. T4Trade ليست مسؤولة عن أي بيانات مقدمة من أطراف ثالثة مشار إليها أو مرتبطة برابط في هذا الاتصال.
